根据总行下发的《关于工会惠员卡业务风险自查的通知》要求，也为了为进一步优化工会惠员卡业务操作，规范工会惠员卡业，确保业务合规发展，市中开源支行开展工会惠员卡风险自查工作。

按工会惠员卡开户要求，工会惠员卡在发卡时要有所在单位开具的工会会员证明或齐鲁工惠APP截图证明，并留存证明；工会惠员卡是银行卡产品中的一种，和所有新开立银行卡账户一样，在开户前都要做好客户尽职调查工作，同时识别客户身份，要求客户提供有效的身份证件，原则上以身份证为主证件，核验其身份信息、客户开户的真实用途和意愿。签订《临商银行账户开立和使用风险告知书》、《临沂市公安局兰山分局关于防范电信网络诈骗依法安全使用银行卡的提示告知书》等，履行好反诈告知义务。

在规范开户的同时做好开户后的非柜面限额管控和电话回访工作，一旦发现电话无法接通、或者是非本人使用等可疑行为，要立即做好银行账户管控工作，避免涉案账户的出现。

（临商银行开源支行：司玉荣）      

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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