根据断卡行动工作要求，无论是新开银行账户还是睡眠账户启用，银行都对其非柜面限额进行管控，从而导致不法分子开始使用柜面取现的方式转移涉诈资金，市中开源支行在做好非柜面限额管控工作的同时，做好柜面取现业务的核实工作，避免涉诈资金以柜面取现的方式进行转移。

随着结算电子化的发展，越来越多的人支付使用云闪付、微信、支付宝、扫码等，转账使用手机银行转账等方式，从而使用现金的人越来越少，而柜面取现的客户就更少。因非柜面限额管控的原因，不法分子的涉诈资金无法使用非柜面进行转移，从而开始使用柜面取现的方式进行涉诈资金转移。我行根据工作要求，对柜面取现的客户进行核实，核查流水，若为短期内有大额入账便立即取现的情况，需提高警惕。做到三询问:入账姓名是谁，资金转入、取现用途，是否正在参与“贷款”或“国家扶贫资金领取（多为老年人）”任务等。

做好柜面取现业务核实工作的同时，组织员工积极学习借鉴先进银行网点的经验做法，加强员工培训，增强反诈责任意识，全力做好尽职调查，共同筑牢反洗钱防线，避免涉诈资金的转移。

（临商银行开源支行：司玉荣）     

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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