随着断卡行动的持续进展，个人和对公银行账户无论是新开户还是睡眠账户启用，银行业对其非柜面限额管控工作也越来越严格，很多不法分子开始利用对公账户中的电子商业承兑汇票功能转移涉诈资金。近期监管部门就通报了我省某金融机构发生不法分子利用电子商业承兑汇票转移涉诈资金的事件，为加强商票业务管理，市中开源支行在做好组织全体员工学习总行下发的商业承兑汇票风险提示和监管部门下发的金融业务风险提示的同时，做好电子商业承兑汇票交易设置限额工作。

当新开户企业要求开通电票功能时，原则上仅开通基本电票功能，对票据签发功能（出票信息登记、提示承兑、提示收票）暂不予开通。如果客户提出开通电票签发申请，可告知客户需要在新开账户使用6个月后，根据账户资金往来情况，做好尽职调查后再决定能否开通。

当已经开户但没有开通电票功能的客户要求开通电票功能时，在做好尽职调查工作后，根据账户资金往来情况为企业设置符合其交易条件的网银交易限额，并且要对电子商业承兑汇票交易设置限额，同时将电子商业承兑汇票业务纳入网银转账限额范畴，避免为后续涉诈资金流转留下隐患。

（临商银行开源支行：司玉荣）      

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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