为贯彻落实总行“风险为本”的管理理念，有效履行反洗钱义务，提高预防、监测洗钱风险和打击洗钱犯罪能力，临商银行星火支行积极开展对公账户专项自查工作，及时摸清本行存量账户风险堵塞风险漏洞。

一、客户身份识别。排查存量客户的信息，保证对私客户信息九要素的完整性、准确性、合理性；按照账户资料管理要求整理对公客户信息。

二、受益所有人采集工作。通过第三方工具（如企查猫等小程序）进行核实，同时自查核心系统是否录入准确。确保公司类客户的公司章程于受益所有人采集准确、登记准确和录入准确。

三、客户风险等级划分工作。核查存量高风险客户周期性尽职调查工作情况，对有权机关因风险事件查询、冻结、扣划账户的客户合理调整客户风险等级。

四、大额和可疑交易报告情况。自查反洗钱系统内大额和可疑交易报告情况，对可疑行为甄别、可疑案件审查、客户评级初审复审等工作，保证在规定时限内完成。

五不明身份客户。通过分级风控系统对所有存量对公账户的企业状态，对于存在营业执照注销、吊销、撤销及严重失信的情形，立即在核心系统做封存。 

通过本次排查，及时堵塞了风险漏洞，对严防洗钱犯罪，杜绝违法犯罪事件发生，维护公众金融安全起了一定积极作用。

临商银行星火支行  侯向敏

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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