为进一步提高员工的业务风险处理能力和业务操作能力，临商银行开源支行员工学习高危潜在受害人资金账户保护性措施实施与解除业务操作流程，提高员工工作效率和业务风险防控能力。

一、保护性措施流程

（一）市公安局发送受害人名单和嫌疑人账户清单

（二）各行在接到名单后立即采取相应保护措施。

银行在2小时内采取柜面交易限制，非柜面单笔不超过299元、日累计转出不超过1000元。

（三）各行在采取保护措施时应当备注数据来源，以便查询统计。

（四）市公安局通过短信电话等方式对客户进行告知提醒。

二、涉诈嫌疑人账户管控措施

（一）省公安厅每日分批次推送嫌疑人账户信息

（二）发现本行账户向嫌疑人转款的应当及时终止交易并告知原因。

三、受害人解除保护性措施流程

（一）银行网点根据公安机关指令解除保护性措施

四、电诈嫌疑人解除管控措施流程

（一）电信网络诈骗嫌疑人至银行网点申请

（二）银行网点根据公安机关指令解除嫌疑人账户管控措施。

通过对于高危潜在受害人资金账户保护性措施实施与解除业务操作流程文件的学习让临商银行开源支行员工更好的规范了业务操作的流程与紧急情况的处理。

（临商银行：马骏）

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