随着反洗钱监管力度不断加大，反洗钱工作所面临形势日益严峻。2023年以来，临商银行滨海支行落实上级行工作要求并在总行检查工作的基础上严格落实反洗钱制度规定的整改和落实，提高全体员工思想认识高度，积极推动反洗钱工作稳健有序开展。

一是反洗钱宣传工作开展形式多样化。该行积极发挥基层网点一线阵地作用，通过发放统一反洗钱宣传折页，设立专栏张贴宣传大力做好线下宣传工作；主动创新通过多种形式开展反洗钱知识的群众宣传工作，充分利用基层网点日常工作中与群众的接触做好宣传工作，组织反洗钱知识宣传走进群众、走进生活。

二是 强化日常业务办理制度实践。该行严格按照客户身份识别制度，认真开展客户身份识别工作，将“了解你的客户”三要义落到实处。在为客户提供一次性金融服务时严格按照规定要求客户提供相关身份证明文件并做好交易资料保管留存工作；在开户及转账等关键交易环节做好风险提示，确保新增客户信息完整率达100%，并采取相关措施逐步有计划的提升存量客户信息完整率和真实率。针对个人及对公账户交易异常情况，该行第一时间组织安排开展尽职调查工作，通过电话回访、实地上门调查等形式核实客户交易情况真实性，针对真实性存疑客户及交易及时反馈相关情况做好交易控制工作。

三是严格把控事前事中风险点。该行通过对制度学习，落实落地相关反洗钱工作核查要求，例如大额存取交易中严格做好核实存取款业务背景，防范“伪现金”风险；认真组织开展开户回访，通过事后电话调查做好进一步风险提示，针对可疑账户或是无法联系个人账户及时做好账户交易管控工作，待核实客户身份真实性及交易性质并确认无异常行为后办理账户控制解除。同时，该行对网银U盾等安全介质发放进一步加强身份信息核实，从源头上做好风险把控，包括但不限于要求客户提供相关证明文件或是交易明细等，进一步核实业务办理的必要性。

（临商银行滨海支行  ：杨清君）

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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