为有效遏制洗钱犯罪行为，净化金融环境，贯彻风险管控为本的反洗钱工作思路，临商银行市中支行营业部组织账户风险排查工作。

营业部通过后台导出近期账户交易笔数较多的客户，逐户核查账户流水开展电话回访，对公账户交易异常的上门核实企业是否正常经营，了解客户资金用途，进一步做好客户身份识别工作。针对排查出的异常账户，设置只收不付、暂停非柜面等控制措施，反洗钱系统调高客户风险等级，防范账户风险。

今后，临商银行市中支行营业部将继续严格把控新开账户风险，进一步加强账户风险排查工作。账户开立时，前台柜员告知或指导客户阅读出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并签字风险告知书。账户开立后，定期查询账户流水、IP地址、电话联系客户等方式，核查账户，发现异常，及时采取账户控制措施，堵截跨境赌博、电信网络诈骗的行为，防范洗钱犯罪。

（临商银行市中支行营业部：马艺菲）

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

【免责声明】1、凡本网专稿均属于金融网所有，转载请注明“来源：金融网”和作者姓名。 2、本网注明“来源：×××（非金融网）”的信息，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、金融网为用户提供的信息仅供参考，不构成投资建议；用户据此操作，风险自担与金融网无关。4、金融网友情提示：市场有风险，投资需谨慎！