近日,光大理财基于恒生电子新一代TA6系统上线TA自动化分产品清算功能,实现全业务分产品、分销售商清算、单产品重清算,为万亿级资管规模的高效运营提供了坚实的技术支撑。该项目也充分体现了恒生电子对于银行理财TA清算业务的深刻理解与技术沉淀,为行业提供了可复用的标杆范本。

恒生电子TA6系统于2022年11月在光大理财顺利上线后,目前已经平稳运行2年多。近年来,伴随中国资产管理市场的蓬勃发展,光大理财管理资产规模持续攀升,截至2024年末已接近1.6万亿元。业务量的大幅增长对原先的TA系统清算效率提出了更高要求,传统清算模式面临巨大挑战。

在传统统一清算模式下,TA系统需要在成功接收当日清算的产品行情及所有销售商的文件后,才会统一进行清算。如果出现某个产品行情数据有延迟、某个销售商的文件有延迟等情况,会导致整个批量清算延后。并且该模式需要系统在短时间内,清算处理大量数据,系统性能压力与日俱增。

面对清算效率挑战,光大理财联合恒生电子启动TA自动化分产品清算功能的设计研发,旨在颠覆传统“产品捆绑式”的统一清算模式,通过技术创新实现清算工作效率与灵活性的双重突破。

在灵活性上,TA自动化分产品清算模式清算流程灵活,不同产品之间清算无相互依赖关系,单产品数据接收完成即可开始该产品清算任务。分产品清算的模式,释放了统一清算对系统短时间爆发式的性能压力,降低空闲清算等待时间,最大化利用系统清算资源。

在清算容错性上,新模式针对特殊场景重清算的诉求,支持单产品重复清算、清算过程中人工干预等丰富的清算模式,操作难度小,且容错率高。此外,系统的自动化清算稽核功能对清算全过程保驾护航,实现从文件导入到清算结束全程自动化的监控、稽核和检查,系统还提供自动化清算大屏展示实时清算进度、清算提醒、异常提醒等信息,支持分产品及分销售商清算任务进度展示。

作为恒生电子TA6分产品清算功能上线的首家客户,此次上线支持了光大理财全业务,覆盖日终清算、夜市清算、收益截留清算等场景,并为浮动管理费、开放式止盈等创新业务奠定了基础。

自动化分产品清算功能,让TA系统轻松具备处理千万级交易量与亿级账户数据的能力即便在业务种类、业务场景复杂的多批次模式下,也能借助系统横向扩展的技术特性,保持平稳的大。吞吐量清算能力。

伴随着管理规模的日益扩大,技术对于银行理财机构提升运营效率、加强服务质量愈加重要。未来,恒生电子也将基于自身在资管行业的深厚积累,探索更多创新产品与服务,以技术助力资管机构打造市场竞争优势,推动行业实现高质量发展。

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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