随着人们理财意识的不断提高，财富管理需求也不断扩大增加，财富管理企业也迎来更广阔的发展机会。但在数字化浪潮下，财富管理企业业务转型存在着诸多难点：一方面，客户需求的多样化对财务顾问个人能力以及公司整体的平台要求较高；另一方面，从资产保值、增值角度来看，也更考验品牌方管理人的投资能力。

财富管理企业如何解决这些痛点，完成顺应潮流实现数字化转型？6月23日，巨量引擎金融行业峰会在上海举办，嘉实基金副总经理、首席市场官鲁令飞受邀参加了此次峰会，并分享了嘉实基金数字化转型的路径与经验。

 

ABCD Lab、Media Lab，助力嘉实数字化转型升级

随着线下市场流量见顶，转型线上、谋求全渠道发展已成为金融行业共识。金融企业在经营过程中，需要从注重单次交易思维转向长线旅程，从单点获客转向全面协同。这就要求企业加速数字化转型，不断优化线上运营阵地，提升获客能力，盘活流量资产，以寻求长远发展。

嘉实基金是国内最早成立的十家基金管理公司之一，涵盖公募基金、机构投资、养老金业务、海外投资、财富管理等业务。作为一家老牌金融机构，过去的几年里，嘉实基金一直积极谋求数字化转型。

2016年嘉实基金与北大光华管理学院合作成立博士后工作站，2018年嘉实和彭博启动全球战略合作，同时，嘉实基金稳步推进数字化人才梯队建设。据鲁令飞介绍，嘉实基金的数字化转型分为系统化、工业化、智能化这三个阶段，目前正处于从工业化向智能化的转变过程中。

ABCD Lab、Media Lab的陆续建立是嘉实基金数字化转型的一个重要支点：资产端立足投研板块，将前沿学术成果转化为生产力，并基于算法和人工智能进行产品创新；客户端，围绕用户、产品、渠道进行商业、战略分析，服务企业连续性增长，优化公司资源投入；市场端，立足市场体系，提升客户价值，推动市场业务全面线上化、数字化、智能化；最后在数据端，通过数据的沉淀打通投研信息链路，实现数据模型的实时动态响应。

鲁令飞表示，嘉实坚信只有更加聚焦的能力、更加深度的研究、基于成功经验的战略升级，才能持续为客户创造回报。目前，嘉实的投研能力已经覆盖精品股票、基石固收、Super ETF、海外投资、资产配置五大投资能力，拥有超300人的投研团队，并通过形成一整套的数字化基础设施提升嘉实整体的投研能力。

用户+营销+洞察与服务，嘉实基金让财富管理更有温度

2020年我国基金行业出现了爆发式的增长，低渗透率、高增长的行业现状也预示着基金行业正在进入一个财富管理超常规发展的时代。鲁令飞认为，作为从业者面临的首要问题便是如何在这样的大时代更好地服务客户。“客户就是你伤害了他，他就会用脚投票。”鲁令飞表示。

基于这一理念，嘉实基金在用户侧、营销侧、数据侧以及服务侧都尝试通过数字化更好的服务客户。

用户数字化方面，嘉实基金建立了用户画像体系，这一体系围绕基金销售的人、货、场建立，由cC端客户画像、产品画像、渠道画像、基金经理画像、基金公司画像5个部分组成，便于更加了解用户，厘清客户痛点，真正做到“千人千面”，为用户提供更具针对性的专业理财方案及产品。

营销数字化方面，鲁令飞透露，在嘉实新影响力战略下，嘉实营销工场应运而生。作为“营销中央厨房”的定位，营销工场可实现全面数字化营销创意、制作、传播、效果分析，深度解决客户财富的内容需求。直播是这近年兴起的媒介载体，嘉实顺势设置了14档不同类型、不同陪伴主题的直播，“燃直播”、“虹直播”已逐步成为影响力直播品牌。通过常态化的直播，嘉实基金与用户建立了实时沟通，提供了更加便捷的交流阵地，实现了线上经营，有助于促进增粉及转化。

2021年是嘉实基金的“客户年”，嘉实基金以北京为首发站，正陆续在全国30个城市为客户带来34场大型陪伴交流活动。鲁令飞表示，借助数字化、策略化、自动化客户运营平台，了解客户的精细化需求、厘清客户的核心痛点问题、以专业解决客户需求、用行动将“客户第一”有效落实，通过全生命周期的内容服务及各类线上线下活动，嘉实希望能够实现客户全生命周期的精细化服务和陪伴。

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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